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公转私网银转账有什么风险?合理税务筹划是关键!

  • 公转私
  • 2021-08-18 18:26:39
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公转私网银转账有什么风险?自己公司的钱怎么能合法的划给自己?公转私,怎么才能没有风险?公司是自己的,就能将公司的钱随意打进自己的账户吗?···

  公转私网银转账有什么风险?自己公司的钱怎么能合法的划给自己?公转私,怎么才能没有风险?公司是自己的,就能将公司的钱随意打进自己的账户吗?

  最近,一个公司的老板感觉提心吊胆,原来,他赚了些钱,总感觉放在自己账户才踏实,就将200多万转给了一个朋友的私人户。从那以后开户行一直约老板,说要到公司坐坐,见见面,老板有种不祥的预感,他是不是被关注了?

  小心了!根据大额支付交易的规定:个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易,个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易。

  公对私这种走账形式已经成为了税务严查的重点,不管是公司账户还是个人账户,一旦被银行检测到资金流向异常,就很有可能会被严查!

  一直约你,可能就是对你有不确定的表现!

  银发[2018]125号文件中表明自2018年12月1日起,银行为企业开立基本存款账户时将会增加身份验证方式,加强“公对私”管理。

  公对私转账有下面这些风险!

  1、抽逃企业资金

  公司账户的资金往来一般都是有据可查的,但是如果转到老板的私人账户,就难以区分到底这个款项是公用还是私用的,容易出现挪用公款或逃避债务的风险。

  根据法律规定,公司的资金必须要受到监管,不可以挪做私用,一旦发现有挪用公款的行为,严重的会被定罪入刑!

  2、骗税、偷逃税款

  有的企业利用网银“公对私”转账速度快、限制少的便利,将本应该属于企业之间的资金往来变成通过企业账户转给个人账户的方式完成,隐瞒企业的真实收入达到逃税的目的。

  此外也有不法分子通过注册虚假公司,开办账户进行虚假支付交易,在没有实际经营业务的情况下虚开增值税发票,骗取国家税收优惠,扰乱国家正常的税收秩序。

  3、洗钱、地下钱庄嫌疑

  单位银行结算账户的网银支付功能使客户可以不受时间、空间和地区的限制,无需接受银行的规模审查,客户可以通过虚构交易背景完成资金划转,转缺乏有效的反洗钱内控监管措施。同时,单位账户网银“公对私“业务在虚拟环境下完成,没有签名、笔迹等实质痕迹,商业银行很难了解到账户资金的实际控制人,加大了商业银行监督、管理的难度,犯罪分子能够快速地将黑钱在单位和个人账户之间相互流动,模糊了资金来源,加大了洗钱犯罪的调查取证难度。

  一旦个人账户大额收款累积次数过多,就会被银行列为重点监控对象,排查是否存在洗钱的可能。注意,会被列入重点监控的不仅仅是金额大,而且是一年内收款次数多的对象,并不是所有大额交易都会被监控。

  自己公司的钱怎么能合法的划给自己?

  合理合法是关键,需要做好企业税务筹划,流程必须合规!


公转私网银转账有什么风险?

 “公转私”不想被查财务最好这样处理!

  1、发放工资薪金

  公司每月将工资薪金通过公户发到每个员工的个人卡上,且已预扣预缴个人所得税。

  涉税提示:企业在发放员工工资时,应履行代扣代缴义务

  按3%~45%的税率预扣预缴个人所得税。

  2、员工差旅费报销

  公司将差旅费报销款或备用金通过公户转入出差员工个人账户

  出差回来后实报实销、多退少补。

  涉税提示:符合条件的“差旅费津贴”不属于工资、薪金收入,不征个人所得税。

  3、支付给个人的劳务报酬

  公司通过对公账户支付给个人劳务报酬,且已经预扣预缴了个人所得税。

  涉税提示:企业需取得合规发票方可税前扣除

  个人如办理了临时税务登记,月收入15万元(季度45万元)

  以下可免征增值税;企业每次支付劳务报酬时

  应按20%~40%的税率预扣预缴个人所得税。

  注册个体户商户五大优势:

  一、没有25%的企业所得税。

  二、个人所得税核定低至2%.

  三、云端注册,无需到场,3天办结。

  四、不用开对公户,个人卡可以直接收款。

  五、开票范围广,建筑材料费、咨询费、技术服务费等等都可以,帮助企业解决缺票难题。

  第六,税后利润自由支配,无公转私的风险。

  最后,就是最新的合法公转私的方法——通过灵活用工平台,公转私税率低至0.5% :

  通过灵活用工平台,企业和个人打款可从劳务所得变经营所得,还可以享受核定征收政策,个税低至0.5%,通过灵活用工税务筹划解决方案可帮助企业有效杜绝这种财税风险。利用方案后,企业将资金打给灵活用工平台,由平台发放给个人,杜绝“公转私”、“私转私”等涉税风险行为。

  可以说,通过灵活用工平台公户转私户,是目前0风险税率最低的公转私解决方式了。

  小提示:税收策划的前提是守法,在守法的基础上“用法”(正确运用法律所规定的各项优惠政策),才是税收策划的根本之道。


文章关键词:公转私,税务筹划
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